據(jù)《天眼志》了解，隨著泰國本土經(jīng)濟快速成長，泰國成為東南亞零售外匯重要市場，在亞洲外匯市場份額中占據(jù)重要地位。

　　目前，泰國與中國一樣，尚未開放保證金外匯市場，也沒有給任何一家外匯經(jīng)紀商頒發(fā)許可牌照。不過，隨著在線交易的快速發(fā)展，泰國金融監(jiān)管部門并未過多干涉零售外匯交易，寬松的監(jiān)管環(huán)境讓全球不少經(jīng)紀商尋求在泰國設(shè)立辦事處，并招聘當?shù)貑T工，開拓本土市場。

　　由于監(jiān)管欠缺乏力，泰國金融詐騙案件也屢有發(fā)生。近日，泰國媒體爆料，一位來自曼谷的美女，Kittiyakorn Watcharawalrakarn(以下簡稱“奇蒂”)，通過運營外匯龐氏騙局欺詐投資者，已從世界各地的受害者中騙取近百萬美元。

　　詐騙老手

　　據(jù)警方消息稱，奇蒂是一名詐騙慣犯，曾多次被泰國警方拘捕，罪名包括欺詐、空頭支票、未經(jīng)授權(quán)的外匯交易等。為了躲避投資者和所有被她欺騙的受害者，她每隔幾個月就會更換自己的社交媒體用戶名和個人資料。甚至還多次合法地在泰國更改了自己的名字，用偽造的出生日期更改了自己的泰國駕照ID。

　　而最近一次的外匯騙局，奇蒂可謂將自己的詐騙手法發(fā)揮到了極致。首先，她為自己打造了受人崇拜的“外匯女王”形象，對外宣稱自己在泰國有數(shù)百名外匯交易學生。并建立了一個名為“To be Millionaires(成為百萬富翁)”的網(wǎng)站，網(wǎng)站的內(nèi)容都圍繞她在外匯交易方面的成功。

　　另外，除了打造成一名“成功的外匯交易專家”，奇蒂也沒有忘記自己的另一大優(yōu)勢——美麗的外表。她會通過社交媒體(例如Facebook和Instagram)宣傳自己的交易研討會，并與潛在投資者建立了關(guān)系。一些投資者被她的性感與美麗所吸引。她甚至不惜會與多名投資者發(fā)生關(guān)系，借此獲取完全的信任，騙取他們的錢財。

　　詐騙經(jīng)過

　　奇蒂在新加坡會見潛在投資者時，為了給他們留下好印象，她會住在昂貴的星級酒店，利用筆記本電腦向他們展示她為VIP客戶所做的有利可圖的“交易”。

　　然而，她其實是在利用這些學生們對財富和成功的渴望，欺騙他們，讓他們把錢轉(zhuǎn)到自己在泰國的銀行賬戶上，然后她會替他們操盤交易。其實所有的錢都被用于了個人揮霍。在學生向其追討資金時，她會把偽造好的外匯交易記錄發(fā)給對方，說她在糟糕的交易中“虧光”了他們的投資資金。

　　令人驚訝的是，大多數(shù)受害者交易賬戶的密碼都被奇蒂更改了。在要求投資者開立外匯交易賬戶，并入金后，她會要求投資者更改賬戶密碼，方便代其交易時登錄賬戶。當有人對此提出質(zhì)疑時，她解釋稱這是因為自己名下的投資者賬戶過多，便于管理這些賬戶的密碼。在密碼更改后，她就可以完全訪問投資者的賬戶。

　　她承諾(在書面合同中)只以利潤進行交易，保護本金，并每月返還10%-50%的利息，以此徹底摧毀受害投資人的心理防線。例如，投資者將10,000美元交給奇蒂代為交易，她會向其承諾，只使用10,000美元中的500美元進行交易。一旦賬戶增加到13000美元或更多，也只會使用賬戶中的利潤部分用于“交易”，從而讓投資者相信他們的錢一直是安全的。

　　為了安撫投資者，她會向投資者發(fā)送交易記錄截屏，讓投資者相信自己一直在盈利。但當投資者要求出金時，奇蒂會以各種理由玩失蹤。或者直接告訴他們由于自己的策略失敗，賬戶資金已經(jīng)虧光。

　　奇蒂將投資者的資金用于購買房產(chǎn)、新車、珠寶。借以維持自己的成功投資者形象。另外，她還深諳宣傳之道：借助當?shù)氐牟糠中∶襟w美化自己，資助當?shù)毓聝荷蠈W等手段進一步打造自己成功、美麗和善良的人設(shè)。這樣一位各方面都十分優(yōu)秀的美女，讓很多受害者對她宣稱的一切都深信不疑。直至案發(fā)，方才醒悟。

　　據(jù)調(diào)查，已經(jīng)有超過671人通過Facebook聯(lián)名舉報她的騙子行徑，其中大部分是她在泰國詐騙的前學生和投資者。令人欣慰的是，這些受害者通過網(wǎng)路自發(fā)地聚在了一起，并收集其罪證提交給了當?shù)鼐?。泰國警方也已?jīng)再度鎖定了這名“美女蛇”，已準備對其起訴，再度將她送進監(jiān)獄。