由于監(jiān)管欠缺乏力，泰國(guó)金融詐騙案件也屢有發(fā)生。近日，匯商君接到泰國(guó)讀者爆料，一位來(lái)自曼谷的美女，Kittiyakorn Watcharawalrakarn（“以下簡(jiǎn)稱(chēng)奇蒂”），通過(guò)運(yùn)營(yíng)外匯龐氏騙局欺詐投資者，已從世界各地的受害者中騙取近百萬(wàn)美元。下面我們來(lái)看看究竟是怎么一回事。

　　用顏值吸引小白投資者

　　精心打造“外匯女王”形象

　　據(jù)警方消息稱(chēng)，奇蒂是一名詐騙慣犯，曾多次被泰國(guó)警方拘捕，罪名包括欺詐、空頭支票、未經(jīng)授權(quán)的外匯交易等。為了躲避投資者和所有被她欺騙的受害者，她每隔幾個(gè)月就會(huì)更換自己的社交媒體用戶名和個(gè)人資料名。甚至還多次合法地在泰國(guó)更改了自己的名字，用偽造的出生日期更改了自己的泰國(guó)駕照ID。

　　奇蒂的多次入獄記錄

　　而最近一次的外匯騙局，奇蒂可謂將自己的詐騙手法發(fā)揮到了極致。首先，她為自己打造了受人崇拜的“外匯女王”形象，對(duì)外宣稱(chēng)自己在泰國(guó)有數(shù)百名外匯交易學(xué)生。并建立了一個(gè)名為“To be Millionaires（成為百萬(wàn)富翁）”的網(wǎng)站，網(wǎng)站的內(nèi)容都圍繞她在外匯交易方面的成功。

　　To be Millionaires網(wǎng)站截圖

　　另外，除了打造成一名“成功的外匯交易專(zhuān)家”，奇蒂也沒(méi)有忘記自己的另一大優(yōu)勢(shì) - 美麗的外表。她會(huì)通過(guò)社交媒體(Facebook/Instagram)宣傳自己的交易研討會(huì)，并與潛在投資者建立了關(guān)系。一些投資者被她的性感與美麗所吸引。她甚至不惜會(huì)與多名投資者發(fā)生關(guān)系，借此獲取完全的信任，騙取他們的錢(qián)財(cái)。

　　奇蒂作為主講人的外匯交易宣講會(huì)

　　奇蒂在新加坡會(huì)見(jiàn)潛在投資者時(shí)，為了給他們留下好印象，她會(huì)住在昂貴的星級(jí)酒店，利用筆記本電腦向他們展示她為VIP客戶所做的有利可圖的“交易”。

　　然而，她其實(shí)是在利用這些學(xué)生們對(duì)財(cái)富和成功的渴望，欺騙他們，讓他們把錢(qián)轉(zhuǎn)到自己在泰國(guó)的銀行賬戶上，然后她會(huì)替他們操盤(pán)交易。其實(shí)所有的錢(qián)都被用于了個(gè)人揮霍。在學(xué)生向其追討資金時(shí)，她會(huì)把偽造好的外匯交易記錄發(fā)給對(duì)方，說(shuō)她在糟糕的交易中“虧光”了他們的投資資金。

　　受害者安全意識(shí)幾乎為零

　　賬戶密碼交給“外匯女王”重置

　　令人驚訝的是，大多數(shù)受害者交易賬戶的密碼都被奇蒂更改了。在要求投資者開(kāi)立外匯交易賬戶，并入金后，她會(huì)要求投資者更改賬戶密碼，方便代其交易時(shí)登錄賬戶。當(dāng)有人對(duì)此提出質(zhì)疑時(shí)，她解釋稱(chēng)這是因?yàn)樽约好碌耐顿Y者賬戶過(guò)多，便于管理這些賬戶的密碼。在密碼更改后，她就可以完全訪問(wèn)投資者的賬戶。

　　她承諾(在書(shū)面合同中)只以利潤(rùn)進(jìn)行交易，保護(hù)本金，并每月返還10%-50%的利息，以此徹底摧毀受害投資人的心理防線。

　　例如，投資者將10,000美元交給奇蒂代為交易，她會(huì)向其承諾，只使用10,000美元中的500美元進(jìn)行交易。一旦賬戶增加到13000美元或更多，也只會(huì)使用賬戶中的利潤(rùn)部分用于“交易”，從而讓投資者相信他們的錢(qián)一直是安全的。

　　為了安撫投資者，她會(huì)向投資者發(fā)送交易記錄截屏，讓投資者相信自己一直在盈利。但當(dāng)投資者要求出金時(shí)，奇蒂會(huì)以各種理由玩失蹤。或者直接告訴他們由于自己的策略失敗，賬戶資金已經(jīng)虧光。

　　奇蒂發(fā)送給投資者的交易記錄

　　奇蒂將投資者的資金用于購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)、新車(chē)、珠寶。借以維持自己的成功投資者形象。另外，她還深諳宣傳之道：借助當(dāng)?shù)氐牟糠中∶襟w美化自己，資助當(dāng)?shù)毓聝荷蠈W(xué)等手段進(jìn)一步打造自己成功、美麗和善良的人設(shè)。這樣一位各方面都十分優(yōu)秀的美女，讓很多受害者對(duì)她宣稱(chēng)的一切都深信不疑。直至案發(fā)，方才醒悟。

　　奇蒂登上當(dāng)?shù)孛襟w，被標(biāo)榜成功交易者形象

　　據(jù)調(diào)查，已經(jīng)有超過(guò)671人通過(guò)Facebook聯(lián)名舉報(bào)她的騙子行徑，其中大部分是她在泰國(guó)詐騙的前學(xué)生和投資者。令人欣慰的是，這些受害者通過(guò)網(wǎng)路自發(fā)地聚在了一起，并收集其罪證提交給了當(dāng)?shù)鼐?。泰?guó)警方也已經(jīng)再度鎖定了這名“美女蛇”，已準(zhǔn)備對(duì)其起訴，再度將她送進(jìn)監(jiān)獄。

　　泰國(guó)零售外匯行業(yè)簡(jiǎn)述